StrategyAxis
Fiecare soluție este asamblată din componente cu rol precis — nu pachete standard, ci arhitecturi construite pe măsura profilului dvs. de risc.
Procesul nostru de lucru începe întotdeauna cu un audit complet al expunerilor existente: active deținute direct vs. prin entități juridice, obligații contingente, structura moștenitorii, regim matrimonial și rezidență fiscală. Abia după această cartografiere elaborăm propuneri de restructurare. Livrabilul concret al acestei faze este un raport scris de 15–25 de pagini care descrie fiecare vulnerabilitate identificată, ierarhizată după impact și probabilitate. Acesta devine documentul de referință pentru toate deciziile ulterioare. Nu lucrăm cu recomandări verbale — fiecare acțiune propusă este justificată în scris, cu legislația aplicabilă și cu alternativele luate în considerare și eliminate motivat.
Acoperim întregul spectru al protecției patrimoniale, de la structurare juridică la alocare de active și planificare succesorală.
Implementăm structuri de tip unit-linked și whole-of-life prin companii de asigurare reglementate în jurisdicții UE (Luxemburg, Irlanda, Liechtenstein). Clientul menține controlul asupra activelor subiacente și beneficiază de un cadru fiscal optimizat legal, cu protecție la creditorii personali conform legislației locale aplicabile.
Pentru antreprenorii cu activitate în mai multe jurisdicții, proiectăm structuri holding cu substanță economică reală, evitând abuzul de tratat și respectând cerințele ATAD/BEPS. Fondurile patrimoniale tip stiftung sau fondation oferă un cadru alternativ pentru transmiterea averii fără proceduri succesorale costisitoare.
Elaborăm planuri de succesiune care corelează testamentul, contractele matrimoniale, beneficiarii polițelor de asigurare și structura acționarilor din societăți comerciale. Obiectivul: continuitatea patrimoniului fără blocaje juridice, conflicte între moștenitori sau pierderi fiscale evitabile.
Definim un portofoliu de referință calibrat la toleranța la risc și la orizontul de timp al clientului, utilizând clase de active cu corelații reduse: obligațiuni suverane, fonduri de acoperire cu lichiditate zilnică, metale prețioase fizice și imobiliare generatoare de venit stabil.
StrategyAxis lucrează exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar — nu primim comisioane de la emitenți de produse financiare, companii de asigurare sau custozi. Această structură de remunerare este, în opinia noastră, singura compatibilă cu un rol veritabil fiduciar. La începutul fiecărui angajament, clientul primește o scrisoare de misiune care detaliază explicit serviciile incluse, tarifele aplicabile, calendarul estimat și mecanismul de reziliere. Nu există costuri ascunse și nu există stimulente externe care să influențeze recomandările noastre. Credem că aceasta este baza oricărei relații de consultanță care merită să fie numită astfel.
„Aveam deja un portofoliu de investiții și câteva societăți comerciale, dar nu știam cum interacționau între ele din punct de vedere al riscului. Raportul de audit primit după prima fază de lucru cu StrategyAxis a fost revelator — am descoperit trei expuneri pe care nu le anticipasem. Implementarea soluțiilor recomandate a durat aproximativ patru luni și a mers exact conform planului.”
— Daniela V., administrator de societăți, Brașov
Primul pas este întotdeauna un audit scris al structurii actuale. StrategyAxisați-ne pentru a stabili calendarul.